 | Doc. Ref. 7855 Título: Gestión de riesgos de clientes Autor: Philippe Calvó Última actualización: 20/06/2007 |
Gestión de riesgos de clientes.
El importe que un cliente nos debe o riesgo de este cliente se puede interpretar
de diversas formas:
- Suma de todos los recibos pendientes (no cobrados) del cliente. Si en algún
recibo cobrado (Campo "Cobrado" con valor verdadero) se especifica
una fecha de disponibilidad (campo "FechaDisponible") entonces el
recibo no se considera cobrado hasta que llegue esta fecha. Si por ejemplo
se domicilia un recibo a un cliente, éste podría ser devuelto
en un cierto plazo de días. Esta prestación permite tener en
cuenta el riesgo que supone esto especificando este plazo como fecha de disponibilidad.
- Saldo contable de este cliente Éste debería coincidir con
el importe anterior a no ser que se haya realizado apuntes manuales en su
cuenta que no correspondan a facturas ni a cobros de recibos.
- Se puede considerar como riesgo también, aquellas entregas realizadas
al cliente que todavía no han sido facturadas (registros de la tabla
"Albaran" con estado "Entregado")
- Se puede considerar como susceptible de riesgo aquellos pedidos que todavía
no han sido entregados pero que están en estado "Pendiente"
o "Pendiente entrega" lo que significa que la entrega ya se puede
realizar sin ningún trámite adicional.
- También se puede considerar los pedidos en otros estados como que
pueden formar parte del riesgo del cliente, aunque no se tenga intención
de entregarlos.
- En cada línea de pedido, el campo "Cantidad" indica la
cantidad que ha solicitado el cliente y "CantidadTramitar" la cantidad
que tenemos intención de entregar (por defecto toda). En relación
con las existencias de cada artículo, estas cantidades afectan a la
cantidad "pedida" y a la "reservada" respectivamente.
En relación con el riesgo, esta diferencia también tiene efecto
sobre el riesgo ya que la cantidad es simplemente lo que el cliente desea
que le enviemos y la cantidad a tramitar aquella que tenemos reservada para
entregar.
- Estado del cliente (Campo "Estado" de la tabla "Cliente")
- Riesgo máximo del cliente (Campo "RiesgoMaximo" de la tabla
"Cliente")
Con todo esto, el riesgo viene afectado por los siguiente factores:
- Importe total de los recibos pendientes (A)
- Saldo contable (B)
- Entregas realizadas y no facturadas (C)
- Pedidos no entregados ni anulados y reservados (D)
- Pedidos no entregados ni anulados estén reservados o no (E)
- Riesgo actual: A + C
- Riesgo próximo: A + C + D
- Riesgo potencial: A + C + E
Esta información la utiliza el sistema en las siguientes situaciones:
- En el momento de visualizar un pedido de ventas o un albarán de entrega,
si el cliente tiene un cierto riesgo especificado diferente
de cero y el riesgo potencial lo supera, se visualiza esta
situación.
- En el momento de visualizar un pedido de ventas, si el cliente tiene estado
"No activo" o "Bloqueado"
(clientes a los que actualmente no queremos vender) y el estado del pedido
no es "Facturado" o "Anulado",
se avisará de que este pedido no se podrá entregar.
- En el momento de entregar o facturar un pedido de ventas, si el riesgo
"próximo" que provoca este pedido concreto
supera el riesgo máximo del cliente, no se ejecuta
el proceso. Con esto, si hay varios pedidos pendientes de un cliente, es posible
que se vayan facturando hasta que se llegue a uno cuyo importe provocaría
esa superación de riesgo.
- En el momento de entregar o facturar un pedido de ventas, si el cliente
tiene estado "No activo" o "Bloqueado"
(clientes a los que actualmente no queremos vender) el proceso no se lleva
a cabo.
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